Криптовалути: Как да отделим доброто от лошото

Тук в Lunafi нашата цел е да помогнем за улесняване на криптовалутите за ежедневния човек. Има много криптовалути навън и понякога е трудно да се разграничи обещаващото от не толкова обещаващото. Вие не просто инвестирате в компании, а инвестирате в софтуера и протоколите, които имат потенциал да бъдат гръбнакът на технологичната инфраструктура на нашето общество в следващото десетилетие.

В тази публикация ще премина над нашия подход за критична оценка на криптовалута. Ако търсите съвет за дневна търговия, това вероятно не е за вас. Почти невъзможно е да прогнозирате краткосрочните движения на цените, вместо това това ръководство ще ви даде инструментите за собствено проучване, за да се надяваме да намерите перспективни дългосрочни проекти.

Ще разделя това ръководство на три раздела:

  • Част 1: Разглеждане на числата
  • Част 2: Разглеждане на продукта
  • Част 3: Разглеждане на екипа

Първо: Отказ от отговорност, не съм финансов съветник и това не е юридически или финансов съвет. Това е просто подходът, който използваме за оценка на криптовалутите. Имайки предвид, че това е силно променлив пазар, никога не трябва да инвестирате повече, отколкото сте готови да загубите.

Тази диаграма е мамят на всичко, което ще покрием в тази публикация:

Къде да намерите криптовалути?

CoinMarketCap е най-популярният инструмент в момента за намиране на криптовалути. Те изброяват почти всяка монета там и имат много добри данни и връзки за повече информация.

www.CoinMarketCap.com

Друг добър вариант е CoinGecko. Освен изброяване на всяка монета, те предоставят и оценки за обществен интерес, активност на програмисти и други показатели.

Златното правило: не купувайте свръх!

Има много пари, които да бъдат направени чрез изграждане на свръх за монета. Бъдете скептични към всичко, което четете онлайн. Има много фалшиви акаунти в туитър, фалшиви акаунти в reddit, фалшиви блогове и спонсорирани новинарски статии, за да изглеждат така, сякаш криптовалута има прилив на интерес, когато в действителност тя е изцяло организирана само от няколко души, които се опитват да изпомпят цената до бърза печалба. Подобно на фондовата борса, можете да направите краткосрочни печалби от някакъв свръх, но това не е гаранция за дългосрочен растеж. Бъдете скептични и направете свои собствени изследвания.

Част 1: Разглеждане на числата

Циркулационна доставка

Цената има ЛОТ, свързана с циркулационната доставка, което е общият брой на определена монета, която съществува в момента. Нека разгледаме най-добрите 3 монети в момента с пазарна капачка:

  • Биткойн е №1, цена 14 368 долара
  • Ethereum е №2, цена 1,381 долара
  • Ripple е №3, цена $ 1,97

Цената се различава, тъй като за всеки има различни циркулационни консумативи.

Общо предлагане спрямо циркулиращо снабдяване

Общото снабдяване не е същото като циркулиращото снабдяване. Циркулационната доставка е броят монети, които съществуват в момента, общата доставка е най-голямата част от монетата, която някога ще съществува. Например, само някога ще бъдат създадени 21 милиона биткойни, така че общата им доставка е 21 милиона. Ако в момента монетата има ниска циркулационна доставка, но огромна обща доставка, това би могло да промени потенциалната си ценова точка с течение на времето, тъй като станат по-достъпни, така че вземете предвид това.

Циркулиращо предлагане спрямо пазарна ограничение

Това упражнение може да ви помогне да определите колко място за растеж има монета. Попитайте себе си, ако монета внезапно се превърне в №20 с най-голяма пазарна капачка, каква би била цената? Можем да изчислим пазарната капачка на монетата по следната формула:

Пазарна капачка = циркулираща доставка * цена

Обратно, можем да изчислим каква би била цената на монетата при всяка хипотетична пазарна капачка със следното:

Хипотетична пазарна капачка - циркулираща доставка = хипотетична цена

Например, когато пишете DigitalNote (XDN) е # 100 най-голяма монета с пазарна капачка и има циркулираща доставка от 6,893,991,066 монети. В момента най-голямата 20 монета е RaiBlocks с пазарна капачка от 3 255 714 556 долара. Ако DigitalNote внезапно скочи от # 100 на # 20 и има същата пазарна капачка като RaiBlocks, можем да изчислим каква ще е цената:

$ 3,255,714,560 пазарна капачка ÷ 6,893,991,066 монети = $ 0,4722 цена

В момента DigitalNote е на цена от 0,053094 долара. Така че, ако скочи от # 100 най-голяма по пазарна граница на # 20, това би било 8.76x увеличение на цената. Това е доста добре! Сега зависи от вас да решите дали наистина може да достигне тази пазарна граница или не.

Текуща оценка на пазарната капачка

Този показател е доста основен, но все пак е лесен и бърз начин за оценка на монета. Ако една монета е №5 в момента, колко място всъщност трябва да расте? Обратно, ако в момента е № 400, вероятно има причина никой да не го купува. Може би току-що е пуснато и имате достатъчно късмет, за да влезете рано, или може би е тотален флоп без шанс за успех в бъдеще.

Пазарна капачка на CoinMarketCap

Предварително добивани и запазени монети

Повечето криптовалути се създават чрез процес, наречен „добив”. Някои отбори „предварително минават“ няколко монети, което означава, че вземат няколко монети и автоматично ги резервират за екипа. Това може да е добре, ако цената се повиши, защото може да финансира екипа и да гарантира, че имат ресурси за продължаване на развитието и маркетинга, но може да бъде и червен флаг. Ако екипът вземе 45% от всички монети, това вероятно е схема за бързо обогатяване и трябва да го избягвате. Ако 10% са минирани, може би това е приемливо, ако екипът го използва добре. Някои успешни монети, които включваха мина, са Ripple, Cardano, Stellar и NEM. Много монети са имали успех, без да е необходима някаква предварително добита сума.

Дневен обем

Обемът е колко пари са търгувани общо за един ден, представени в неговата сума в щатски долари. Не се заблуждавайте, там има много богати хора, които манипулират пазарите всеки ден, като стратегически се движат около огромни суми пари. Ако монетата е с нисък дневен обем (<10 милиона долара или повече), цената й лесно може да бъде манипулирана от няколко богати инвеститори (a.k.a. "китове"). Големият дневен обем показва, че през този ден има голям интерес и търговия за монета, а за няколко души е по-трудно да манипулират цената.

Част 2: Разглеждане на продукта

Бяла хартия

Всеки проект има бяла книга, достъпна на уебсайта им, научна книга, описваща целите и дизайна на проекта. Бялата книга с биткойн започна всичко и тя все още е отворена за обществено гледане. Това наистина трябва да е впечатляваща хартия, прочетете я и се запитайте дали изглежда, че е написана със страст и интелигентност или с бързина. Ако проектът дори няма бяла книга, това е лош знак.

Едно важно нещо, което трябва да се отбележи, е, че можете да купите бяла книга на сайтове като fiverr.com, за да изглежда измама легитимна, така че на тях не може да се вярва винаги. Това е пример за търсене на „бяла книга“ на Fiverr:

Бяла книга за продажба на fiverr.com

Можете да използвате инструменти като TurnItIn.com за автоматично откриване на плагиатско съдържание.

Пазарен годни

Тази концепция се прилага за всеки нов продукт или технология: тя трябва да има своето място на пазара. Монетата решава ли реален проблем на съществуващ пазар? Създава ли изцяло нов пазар?

Един пример, който можем да разгледаме, е нещо като HempCoin (THC). Твърди се, че това е криптовалута за производството на канабис за улесняване на транзакциите между фермери, дистрибутори и диспансери. Той е изграден върху кода на биткойн, но е само за канабис. Защо тази индустрия се нуждае от собствена валута? Защо не могат просто да приемат нещо като Bitcoin или Litecoin? Има ли нужда от всяка индустрия собствена монета? Имам ли нужда от специална монета само за моите продукти за баня? Вероятно не, така че тези видове монети обикновено не изглеждат твърде обещаващи, освен ако нямат много контакти в бранша и реална причина да съществуват.

Използване в реалния свят

Blockchain технологиите все още са много в ранните си дни, тепърва ще видим пълния им потенциал в голям мащаб. Много криптовалути се оценяват на висока цена заради спекулациите за това, което някой ден ще постигнат, но някои като Bitcoin и Ethereum всъщност се използват от корпорациите и се приемат като плащания от реални доставчици, а цените им отразяват това. Всяка криптовалута, която е приета и се използва за това, което иска да направи, е голям знак, че има обещаващо бъдеще.

Когато разглеждате токени като Binance Coin (BNB), едно нещо, което трябва да се отбележи, е разликата между полезни маркери и маркери за сигурност. Маркерът за сигурност по същество е само акция, това е инвестиция в компания и нищо друго. Маркерът за полезност е инвестиция в компания, но маркерът всъщност се използва за нещо. В примера на Binance Coin, тя е използвана за набиране на средства за компанията, но монетите всъщност могат да се използват за неща като заплащане на такси в платформата Binance, така че монетата има реално използване в света. Маркерите за комунални услуги ще поскъпнат, тъй като платформата, която ги използва, нараства в употреба, тъй като стимулира търсенето, така че това е чудесно да се види.

Пътна карта

Всеки добър проект ще има пътна карта отпред и център на уебсайта си. Ако нямат общодостъпна пътна карта, вероятно не си струва времето. Досега са се запознали със своите етапи? Колко законни или постижими са бъдещите им основни етапи?

Отпадането на графика е жалко истина за разработката на софтуер, така че не винаги е лош знак, докато се постигне напредък, но екипът трябва да работи по правилните неща. Дали създаването на магазин за продажба на маркови суинг наистина е най-доброто използване на ресурси?

Гледайки екипа

Дейност на разработчици

Някои екипи имат повече търговци, отколкото инженери. Купувате технология, а не hype, така че това не е страхотен знак. Тези проекти трябва да имат активни екипи за разработчици, които непрекъснато подобряват своя код. Лесно е да разгледате какво е разработил екип от инженери, тъй като целият код е отворен и публичен.

Целият код ще бъде на GitHub.com, където живее почти всеки проект с отворен код. Най-лесният начин да намерите кода за даден проект е просто да стартирате търсене в Google за името на монетата с „github“, така че например „Bitcoin github“ ще ви намери кода на Bitcoin. GitHub има инструменти, които ни позволяват да видим какво се случва, ако кликнем върху раздела „Статистика“.

Отворен код срещу подкрепяни от компанията

Много криптовалути като Bitcoin и Vertcoin са изцяло с отворен код и се поддържат от общност от страстни доброволци или хора, вместо от съществуващо корпоративно образувание. Ако той е с отворен код и е успешен, това показва, че има реален интерес от страна на хората. Ако е подкрепена от съществуваща компания, което може да бъде чудесно, ако имат опит и връзки в индустрията, например в случай, че Ripple е подкрепена от компания, е движещ фактор за успеха й. Направете свое собствено проучване и разгледайте историята на компанията и нейните основатели.

Екипът на екипа

Повечето проекти ще изброят членовете на техния екип на уебсайта им, опитайте да погледнете Googling наоколо и вижте дали можете да намерите друг материал за тях. Имат ли LinkedIn с история и много контакти, или е чисто нов само с няколко приятели? Съществуват ли дори в LinkedIn? Опитайте с Googling името им с включена „измама“, за да видите дали в миналото са участвали в някакви скандали. ICO Tezos е пример за добре известна измама.

Много монети са жетони, които се използват в някои индустрии, ако това е така, партньорството с други компании може да бъде голяма работа. Например Waltonchain (WTC) използва маркери на blockchain, за да проследи къде са били физическите стоки и да подобри прозрачността на индустрията на веригата за доставки. Тъй като това е много специфично, виждането на WTC да има партньорства в реалния свят с бизнеса в тази индустрия е чудесен знак за бъдещето му.

финансиране

Инженерингът е скъп и повечето екипи плащат и за маркетинг. Поради това прегледът на финансирането на екипа може да бъде добър показател за това колко място имат. Екипът получи ли финансиране чрез ICO? Ако е така, те може да седят на планина от (цифрови) пари.

Един пример е Lisk, който събра еквивалента на 6 милиона долара в биткойн по време на ICO. Същата сума на BTC сега струва приблизително 235 милиона долара. Това са много пари, те имат много средства, за да наемат добър екип и да продължат да работят върху своя продукт за години напред.

Социална медия

Не можем да отречем, че по-голямата част от излагането на нови технологии и продукти в наши дни е чрез места като Twitter и Reddit. Намерете акаунта в Twitter на монета, имат ли много последователи? Ако не, може би имате достатъчно късмет, за да го намерите рано! Ако те имат голям последващ, това е чудесен показател, че има реален обществен интерес.

Потърсете колко хора говорят за монета, потърсете в Twitter хештег или ключова фраза. Разбира се, не проверявайте само колко туитове включват хештег на криптовалута, но и съдържанието. Ако всички в Twitter казват ужасни неща за монета, вероятно има причина.

Обобщавайки

Уф! Ако сте го направили досега, надяваме се, че сте научили няколко неща. Това беше много информация, надявам се да се чувствате по-уверени в собствените си изследвания и да правите информиран избор.

Ако всичко това ви се струва непосилно, ние сме тук, за да ви помогнем. Можете да се регистрирате за нашия бюлетин на Lunafi.com, където всяка седмица публикуваме акценти от нашите любими криптовалутни проекти (както по-безопасни дългосрочни, така и по-рискови краткосрочни избори), най-новите криптовалути и една криптовалута, която може би не сте чували на нашите прожектори за монети Ето пример за бюлетин от 15 януари 2018 г.

Ако се интересувате от този тип съдържание, можете да ни следвате в Twitter, Facebook, LinkedIn и reddit.